Федеральная резервная система (ФРС) считается Центробанком США, так как
она печатает деньги и устанавливает процентные ставки. Можно ли ФРС
назвать Центробанком? Нет, ведь это частный институт, не подчиняющийся
государству.
Многие американцы считают ФРС госучреждением, ответственным перед
властями, а значит, перед народом. На самом деле, у ФРС сейчас больше
власти, чем у любой из ветвей власти и у кого-либо в США.
 1. ФРС – частное предприятие
ФРС не является госучреждением. Это центробанк в частной собственности.
Он принадлежит 12 банкам, входящим в систему ФРС. Руководство Системы в
открытую заявляет о своей независимости. Так, в 2010 г. во время
судебного разбирательства между агентством Bloomberg и ФРС последняя
заявила, что «не является государственным учреждением», а значит, не
подчиняется Закону о свободе информации.
Итак, кому же принадлежит ФРС? Официально 12 федеральным резервным
банкам, учрежденным Конгрессом, но организованным как частные
корпорации. Так, резервные банки выпускают акции. Однако последние
значительно отличаются от настоящих акций на фондовых биржах. Резервные
банки работают не ради прибыли. Кроме того, владение определенным
количеством этих акций является обязательным условием участия в Системе.
Акции не обязательно продавать или обменивать, они приносят стабильный
доход – 6% годовых. Некоторые вложения делают иностранные правительства.
Так что можно сказать, что отчасти ФРС принадлежит другим государствам.
2. ФРС – вечный двигатель по созданию госдолга
Чем больше денег появляется в США, тем больше их долг. Если
правительству нужны средства, оно обращается к ФРС. Правительство дает
ФРС трежерис, в ответ получает ноты Федрезерва (то есть доллары). Обычно
этот процесс является электронным. Откуда ФРС берёт денег? Ниоткуда,
она их просто печатает.
Получается, что американская валюта даже не является собственностью
государства (ведь их выпускает частная корпорация). Сверх того,
правительство позволяет ФРС создавать деньги из воздуха и затем их
занимает. Что дальше происходит с трежерис? Их продают. А проценты по
этим облигациям ложатся на плечи рядовых американцев. В налоговом 2011
г. американцам пришлось заплатить за это $454 млрд. Это всего лишь
проценты по долгу.
1 июня 1914 г. (через несколько месяцев после создания ФРС) госдолг США
составлял $2,9 млрд. Сейчас он в 5 тыс. раз больше. И скандал с
потолком этого показателя может вновь выйти на первые полосы газет,
ведь, по прогнозам американского Минфина, до конца 2012 Штаты вновь
достигнут потолка госдолга.
3. ФРС обесценивает доллар
С 1900 г. американский доллар потерял 96,2% своей стоимости. Основные
потери начались в 1913 г., после создания ФРС. Этот процесс вполне
очевиден. Предложение денег растёт при неизменном производстве,
стоимость одного доллара падает. Побочный эффект непрекращающейся
эмиссии – инфляция – также постепенно съедает экономику страны. Бен
Бернанке озвучил целевой размер инфляции как 2% годовых. Чуть позже
Комитет ФРС по открытым рынкам заявил, что в ближайшие 20 лет нужно
обесценить доллар на 33%. При этом можно добиться большего показателя,
если инфляция превысит 2%.
4. ФРС может спасти любую компанию любой ценой
Помощь банкам и автопроизводителям от Конгресса вызвала бурю
недовольства среди американцев. Но не всем известно, что ФРС также
помогал банкам, причём гораздо большими суммами. Благодаря очень
ограниченной проверке, одобренной Конгрессом, стало известно, что тайные
займы составляли триллионы долларов. Если быть точным, $16,1 трлн за
период с 1 декабря 2007 по 21 июля 2010 гг. При этом сотни миллиардов
пошли на спасение иностранных банков. Кроме того, ФРС выделила для
гигантов с Уолл-Стрит огромную сумму на управление этими займами. Это
дополнительные $659,4 млн.
5. ФРС платит банкам, чтобы те не занимали деньги на рынке
Резервная система придумала несколько приемов, позволяющих ей защитить американские банки.
Секция 128 Закона 2008 г. о чрезвычайной экономической стабилизации
(более известного как план Полсона) позволяет ФРС платить проценты
американским банкам за то, что они оставили на хранение в Системе часть
«излишних резервов». Таким образом, финансовые организации могут
заработать деньги, полностью оградив себя от рисков. Сумма таких
резервов выросла практически с нуля в 2008 г. до $1,5 трлн в настоящее
время.
Другой уловкой стали операции кэрри-трейд с госдолгом. ФРС одалживает
банкам наличность под ничтожный процент, на которую те покупают у неё же
трежерис. Чем выше доходность облигаций, тем больше доход банков. Опять
же почти без рисков.
6. ФРС обеспечивает условия для создания финансовых пузырей
Если бы не политика ФРС в отношение процентных ставок, кризиса в
недвижимости, возможно, удалось бы избежать. Тогда ставки были на нуле,
что делало кредиты сказочно выгодными в глазах населения. После кризиса
эту ошибку осознали, об этом много говорили, а воз и ныне там: ключевая
процентная ставка США находится на тех же уровнях, что и в 2008 г.
7. ФРС управляют банки с Уолл-Стрит
Единственным постоянным представителем в Комитете по открытым рынкам
является представитель от Нью-Йорка, в то время как остальных участников
каждые 2-3 года ждёт ротация. Бывший глава Федерального банка Нью-Йорка
Тимоти Гайтнер сейчас является министром финансов и главным
претендентом на пост главы Всемирного банка. Банк Нью-Йорка всегда был
важнейшим участников системы, а Нью-Йорком заправляет Уолл-Стрит.
8. Подоходный налог был введён в год создания ФРС
3 февраля 1913 г. была принята 16 поправка к Конституции, вводившая
подоходный налог. В том же году был принят закон о Федеральном резерве.
9. Глава ФРС Бен Бернанке чудовищно некомпетентен
Многие СМИ создают Бернанке образ великолепного экономиста, однако,
если вспомнить некоторые его высказывания, станет понятно, что это не
так.
В 2005 г. Бернанке заявил, что деривативы не представляют никакой
угрозы для финансовых рынков: «Деривативы абсолютно безопасны, ведь их
используют очень опытные финансовые институты, у которых к тому же есть
стимул использовать их правильным образом». В 2006 г. он пообещал, что
цены на недвижимость продолжат расти: «Рынки недвижимости немного
остывают. Мы ожидаем скромного спада активности, при этом цены продолжат
расти». Высказывание от 2008 г.: «ФРС не ожидает рецессии в ближайшее
время». За несколько месяцев до краха Fannie Mae и Freddie Mac Бернанке
настаивал, что они абсолютно безопасны: «Предприятия, финансируемые
государством, хорошо капитализированы. Никакой угрозы краха для них не
существует».
Сказать всё это мог либо человек, ничего не понимающий в экономике,
либо имеющий на предстоящий крах свои виды. При этом, несмотря на все
провалы Бернанке, Барак Обама всё-таки номинировал его на пост главы
ФРС.
10. ФРС стал слишком всемогущим
Первая статья Конституции США гласит: "Конгресс правомочен чеканить
монету, регулировать ценность оной и ценность иностранной монеты,
устанавливать единицы мер и весов". На деле эту функцию выполняет ФРС.
Федрезерв – самый недемократический институт США. Его даже называют
«четвёртой ветвью власти». При этом ответственности перед населением у
него значительно меньше. Американцы не выбирают руководство ФРС. Его
назначает президент, однако он в этом смысле тоже не свободен: ему ведь
понадобятся деньги на следующую предвыборную компанию, которую могут
оплатить гиганты с Уолл-стрит. Ведь президента выбирают каждые 4 года, а
главу ФРС лишь один раз в 14 лет.
| 
